Une approche différente de la sécurité financière
Depuis 2019, nous aidons les particuliers et les familles à construire une relation plus sereine avec leur argent. Pas de formules magiques, juste du conseil pragmatique.
Ce qui nous guide vraiment
On a démarré cexilvornat parce qu'on trouvait que le conseil financier ressemblait trop souvent à de la vente déguisée. Les gens venaient avec des questions simples et repartaient avec des produits compliqués.
Notre truc, c'est d'abord d'écouter. De comprendre où vous en êtes aujourd'hui et ce que vous cherchez à protéger. Ensuite seulement, on regarde les options qui ont du sens pour votre situation.
Ça prend parfois plusieurs rendez-vous. Certains clients ne souscrivent rien pendant des mois. Et c'est normal – mieux vaut prendre le temps de bien faire les choses.
Comment on travaille au quotidien
Transparence totale
Vous savez toujours comment on est rémunéré et pourquoi on vous propose telle ou telle solution. Sans jargon, sans petites lignes cachées.
Sur mesure
Chaque situation est unique. On ne sort jamais les mêmes recommandations du tiroir. Ce qui marche pour votre voisin ne marchera peut-être pas pour vous.
Accessible
Pas besoin d'avoir un patrimoine important pour qu'on vous prenne au sérieux. On accompagne des étudiants qui commencent à épargner comme des familles qui préparent leur retraite.
Les personnes derrière cexilvornat
On est une petite équipe – trois conseillers principaux et deux personnes qui s'occupent de l'administratif. La plupart d'entre nous ont travaillé dans des grandes structures avant de rejoindre cexilvornat.
Ce qu'on cherchait ? Un environnement où on pouvait prendre le temps d'accompagner les gens correctement. Où on ne nous fixait pas d'objectifs de vente mensuels. Où la qualité du conseil comptait plus que le volume.
Aujourd'hui, on suit environ 180 familles dans la région lilloise. Certaines depuis le début en 2019, d'autres nous ont rejoints plus récemment. Plusieurs sont venues par recommandation, ce qui reste notre meilleure publicité.
Bastien Mercier
Conseiller principal
Ancien banquier reconverti. Je m'occupe surtout des stratégies d'épargne et de prévoyance pour les jeunes actifs.
Léonie Fabre
Conseillère patrimoine
Spécialisée dans l'accompagnement des familles et la préparation de la transmission. Je privilégie toujours les solutions simples.
Envie d'en discuter autour d'un café ?
On propose un premier rendez-vous sans engagement pour faire connaissance et voir si notre approche vous correspond. Pas de pression, juste une conversation.
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